ЗОЛОТО И ЕГО ЗНАЧЕНИЕ В МИРОВОЙ И РОССИЙСКОЙ ЭКОНОМИКЕ
Шибанова-Роенко Е.А., к.э.н., Вильховецкая П.Е., студентка 4 курса
Российский университет дружбы народов
Москва, Россия
GOLD AND IT’S IMPORTANCE IN THE WORLD AND RUSSIAN ECONOMY
Shibanova-Roenko E., сand.еcon.sci., Vilkhovetskaya P., student of 4th courses
Peoples’ Friendship University of Russia
Moscow, Russia
Богатство, главным образом, зависит от двух вещей:
от трудолюбия и умеренности, иначе говоря –
не теряй ни времени, ни денег, и используй и то и другое наилучшим образом.
Б. Франклин
Актуальность реформирования существующей модели развития российского рынка драгоценных металлов специалистам очевидна. Значительный комплекс проблем политического, экономического, социального и технологического характера оказывает сдерживающее, негативное влияние на его формирование и развитие.
Значение рынка драгметаллов для любой страны определяется не только функцией пополнения золотовалютных резервов и, тем самым, обеспечения стабильности финансовой системы. Для страны-продуцента это есть ее вовлечение в мировую торговлю в качестве поставщика драгоценных металлов и изделий из них на мировой рынок. Например, сегодняшний суммарный оборот ювелирных изделий, производимых в РФ, составляет $6-7 млрд., а вместе с оборотом драгоценных металлов и алмазов – от $18 до $20 млрд., что соответствует около 2% странового ВВП [1].
Однако в целом проблематика развития рынка драгоценных металлов во всем мире выходит за рамки таких секторов, как производство и торговля. Требуется реорганизация систем государственного регулирования и контроля оборота драгоценных металлов. Изменениям подвержена и общественная жизнь рынков драгоценных металлов, драгоценных камней и ювелирных изделий из них. И здесь нельзя обойти вниманием исторические основы человеческой деятельности в этой области.
История золота и его значения намного превосходит любые другие мировые функции денег.
Безусловно, золото не сразу стало занимать такую почетную позицию. Сначала в разных уголках планеты, различные народы выбирали свою меру денег. У кого-то это были головы скота, у кого-то – соль, у других – шкуры, а у иных – рыба. При таком разнообразии способов оплаты и расчетов возникала масса проблем. И заключались они даже не в том, что у всех был разный способ оплаты; сложность заключалась в том, что порой невозможно было расплатиться скоропортящимся продуктом или же приравнять откормленную скотину с худой или болеющей. И уже совсем сложно, например, сравнивать отрезанный кусок шкуры по ценности с такой же ее частью в целой шкурке. Таким образом, реальная цена всем этим «деньгам» была очень неоднозначной. К тому же не было единой меры оплаты. Перед человеком встал вопрос о необходимости выбора того, что было бы удобным для оплаты, являлось долговечным, одновременно экономически делимым и равнозначно ценным, обладающим сравнительно постоянной стоимостью, вне зависимости от погодных условий и других случайностей.
Так возникли чеканные монеты из разных металлов, которые стали решением вышеперечисленных проблем. Ведь монета, по существу, и есть некоторое гарантированное количество металла. Когда человек держал в руке русскую царскую золотую монету достоинством в 5 рублей, то он знал, что это 87,12 доли (3,871 г.) чистого золота. Если это был английский соверен (золотой фунт стерлингов), то в нем заключалось 7,323 г. чистого золота.
Возникновение и развитие монеты заняли в действительности много веков. Уже на ранних стадиях чеканка монет становится привилегией государства и даже получает особое название – монетная регалия. Ко времени формирования зрелой рабовладельческой цивилизации в Древней Греции и Риме золото и серебро были уже преимущественной формой денег; медь играла вспомогательную роль, а монетное дело в целом находилось на довольно высоком техническом уровне. Об этом свидетельствуют найденные античные монеты, хранящиеся в музеях и в нумизматических коллекциях.
Но постепенно более ценный металл стал вытеснять менее ценный, т.е. со временем была вытеснена медь, а затем и серебро. И в 1867 г. Парижская валютная система закрепила роль денег за золотом1.
Ценность золота, вне сомнения, состоит и в сложности добычи, и в разнообразии переработки, и в редкости нахождения. Последнее особо неоспоримо: золото настолько редко встречается, что во всем мире за один час отливают больше стали, чем было отлито золота за всю историю человечества.
Возвращаясь к установленному золотому стандарту, следует отметить, что цена на золото играла роль регулятора и внешнеэкономических связей, и платежных балансов, и денежного обращения, и, что особенно важно, производственных расчетов. В экономике, построенной на основе золотого стандарта, гарантируется, что каждая выпущенная денежная единица может по первому требованию обмениваться на соответствующее количество золота. При расчетах между государствами, использующими золотой стандарт, устанавливают фиксированный обменный курс валют на основе соотношения этих валют к единице массы золота. Это делает экономику более стабильной, менее подверженной инфляции, поскольку правительство не может печатать деньги по своему усмотрению, не обеспеченные золотом.
Однако дефицит платежных средств вызывает кризис ликвидности и затем последующий спад в производстве.
Можно сделать промежуточный вывод по заявленной теме: золотомонетный стандарт был относительно эффективен до первой мировой войны, когда действовал рыночный механизм выравнивания валютного курса и платежного баланса; однако золотой стандарт также имел и множество недостатков: он установил зависимость денежной массы, обращающейся в мировой экономике, от добычи и производства золота; открытие новых месторождений золота и увеличение его добычи приводило в этих условиях к транснациональной инфляции; и, наоборот, если производство золота отставало от роста реального объема производства, то наблюдалось всеобщее снижение уровня цен.
После Второй мировой войны Соединенные Штаты Америки в связи с ростом национального валютно-экономического потенциала развернули борьбу за господство доллара. Был даже объявлен лозунг «Доллар лучше за золото». Эта борьбы принесла свои плоды – 15 августа 1971 г. США наложили «золотое эмбарго» на размен долларов для иностранных центральных банков и тем самым положили начало процесса демонетизации золота. Этот процесс был официально закреплен в январе 1976 г. в соглашении ряда стран в Кингстоне; далее – в апреле 1978 г. золото вышло из денежного и валютного обращения и «осело» в хранилищах уже как национальное сокровище.
Сегодня операции с этим благородным металлом происходят на особых рынках. И хотя демонетизация золота состоялась почти в полном объеме, оно все также является важным рычагом в валютно-кредитных международных отношениях. Не менее важно отмечать и потребительское предпочтение к золоту как товару. В этой связи актуализируется значимость исследований, направленных на изучение спроса или потребительских предпочтений – исходной и конечной цели всякой экономической деятельности. Особо подчеркнем, что для российского потребительского рынка характерно, что при выборе ювелирных изделий россияне все чаще отдают предпочтение в пользу зарубежных производителей (до 48%); на подобный выбор оказывает влияние актуальный дизайн и брендирование изделий зарубежных производителей и недостаточность известности российских марок на мировом рынке2.
Но независимо от предпочтений возникает вопрос: почему же этот металл до сих пор пользуется доверием?
В течение многих столетий золото выполняло роль мировых денег, однако общий товарооборот вырос до таких размеров, что обеспечить его мировыми запасами золота уже стало невозможно.
Тем не менее, ни одна из валют мира не может быть противопоставлена золоту: в долгосрочной перспективе вероятнее всего его цена возрастает, показывая все недостатки «бумажных» денег. Более того, динамика цен на золото несколько отлична от изменения курса национальных валют. В период нестабильности экономики золото является надежным средством сохранения сбережений. Поэтому при замедлении темпов экономического роста и снижении курсов валют инвесторы предпочитают вкладывать средства в более надежные активы, в частности, драгоценные металлы (в т.ч. и в золото). Это также может принести существенный доход в период экономической стабильности, в случае его покупки по относительно небольшой цене.
Кроме того, по обеспечению экономической защищенности золото и на сегодняшний день занимает лидирующие позиции среди финансовых активов. Оно обладает гораздо большей ликвидностью, чем другие финансовые активы, поскольку оно может быть реализовано без больших затрат и в любое время.
И, конечно, золото – это заменитель денег, когда поставки бумажных денег больше не контролируются достаточным образом. Во времена, когда поставки золота ограничены, оно становится более надежным резервом покупательной способности, чем деньги. Ничто не выполняет свою функцию так надежно и хорошо как золото, ибо ничто не имеет такую безупречную редкость и стабильность как добытое золото. Ведь прирост добытого золота составляет лишь 1,6% в год. На сегодняшний день добыто 160000 тн золота. Если представить, что все добытое золото мира можно переплавить в золотой куб, то он с легкостью поместится в теннисный корт, и даже будет на 2 метра короче. А вновь добытое золото увеличивает золотой куб всего лишь на 11 см. в год. Сейчас такой воображаемый куб из всего золота мира равен 20,2 метрам по диагонали. Соответственно в 2025 г. такой куб сможет покрыть весь теннисный корт.
На сегодняшний день более 95% мирового золота хранится в качестве резерва благосостояния (либо в хранилищах золотых слитков, либо в виде ювелирных украшений, которые считаются частным денежным резервом, особенно в Индии – самом большом потребителе золота).
Также, разумеется, золото продолжает быть элементом роскоши и мерилом состоятельности людей. В одних странах золото выставляют напоказ с помощью элементов интерьера, огромного количества всевозможных ювелирных изделий; в других же наоборот – золото прячут от людских глаз. В наиболее развитых странах знающие люди зарабатывают деньги на золоте. Например, в 2005 г. один известный экономист задался вопросом «Куда выгоднее инвестировать: в поисковую систему Google или в золото?». Причем, в то время их стоимость на бирже была одинаковой; итог - в конце 2008 г. торги по Google закрылись на отметке 307 долларов за акцию, а по золоту 866 долларов за унцию3.
Еще пример – сохранение собственных запасов во времена кризисов. Так, например, по данным Мирового Золотого Совета в феврале 2009 г. спрос на золото вырос почти наполовину по сравнению с 2008 г. В качестве другого примера можно привести золотой индекс Доу-Джонса, который показывает количество золота, равного стоимости одной акции Доу-Джонса, является наглядным показателем того, насколько глубок экономический кризис. В начале 2009 г. золотой индекс Доу-Джонса приближался к тому значению, каким оно было в 1930-х и 1980-х г.г.
Нельзя не остановиться на следующем важном аспекте: насколько сильно мировые валютные рынки зависят от цены на золото. Если предположить ситуацию, в которой произойдет крушение всех мировых валют, то вероятно значимость и ценность золота все же останется как минимум из-за своей редкости и исторически сложившемуся доверию к этому металлу. В период экономической нестабильности многие инвесторы предпочитают переводить свои активы в более надежное золото. Соответственно повышение спроса на этот металл вызывает рост его стоимости и тем самым снижает курс доллара США. Соответственно, цена курса доллара обратно зависима от цены на золото. Если в качестве примера взять Австралийский доллар, то тут ситуация имеет обратный характер. Поскольку на сегодняшний день Австралия является крупнейшим добытчиком золота, то повышение его цены благоприятно отражается на курсе национальной валюты, усиливая экономику этой страны. Далее по цепочке: Новая Зеландия является крупнейшим поставщиком товаров для Австралии; таким образом, изменения последней экономики отражаются на экономике Новой Зеландии. Соответственно можно сказать, что цена на золото напрямую отражается и на экономике Новой Зеландии.
Заметим, что швейцарский франк – одна из немногих валют, которая по-прежнему привязана к золоту. Подобным образом власти Швейцарии пытаются защитить своих граждан от девальваций и колебаний финансовых рынков. Соответственно рост цен на золото отражается на стабильности швейцарского франка среди других мировых валют.
Однако проблем в «золотых» вопросах не меньше, чем преимуществ. И Россия здесь не исключение.
В целом под влиянием объективных обстоятельств при определении перспектив и путей оптимизации развития российского рынка золота (добычи, переработки, производства изделий и экспорта) в современных экономических условиях на первый план выходят следующие задачи:
Реформирование нормативно-правовой базы отрасли с целью создания необходимых условий для развития добычи и переработки драгоценных металлов и драгоценных камней.
Изменение системы налогообложения и условий поставки изделий на экспорт.
Борьба с теневым оборотом ювелирных изделий посредством организации: специального учета всех организаций и индивидуальных предпринимателей, занимающихся операциями с драгоценными металлами, драгоценными камнями и изделиями из них; государственного контроля законности происхождения ювелирных изделий, а также за ввозом и вывозом; сохранения обязательного клеймения ювелирных изделий из золота, направляемых на внутренний рынок и государственную монополию на клеймение.
Создание равных конкурентных условий для предприятий отрасли за счет: освобождения от налога на добавленную стоимость реализации драгоценных металлов в слитках ювелирным организациям для собственного производства; беспошлинного ввоза технологического и лабораторного оборудования, ювелирного инструмента, закупаемых по импорту для собственного производства; беспошлинного ввоза ювелирных камней (кроме бриллиантов), закупаемых по импорту; сохранения импортных пошлин на ввоз ювелирных изделий на территорию Россию.
Расширение рынков сбыта и возрастание конкурентоспособности производимой отечественной продукции за счет внедрения современных производственных, финансовых и маркетинговых технологий.
Также значимы и важны вопросы подготовки и переподготовки высококвалифицированных кадров, совершенствование материально-технической базы специализированных учебных заведений; модернизация и технологий и оборудования производства и торговли; развития выставочного дела, отраслевых СМИ; популяризация российских торговых марок (брендов) на российском и мировом рынках. И, вне сомнения, особую актуальность приобретает поддержка хозяйствующих субъектов, осуществляющих деятельность на региональном уровне в сфере добычи золота, его переработки и производства изделий, в том числе в обеспечении доступности финансово-кредитных ресурсов и внедрения новых производственных и финансовых технологий.
Список использованных источников:
Золото дорожает, потому что обесцениваются бумажные деньги // Ювелирное обозрение. 2010. №8. С.33-34.
Максимов М.М. Очерк о золоте. - М., 2007.
Гумеров Ф. Не стоит терять времени на полемику // Ювелирное обозрение. 2010. №9. С8-9.
http://prodengi.kz/publikacii/50_faktov_o_zolote
1 Максимов М.М. Очерк о золоте. - М., 2007.
2 Гумеров Ф. Не стоит терять времени на полемику // Ювелирное обозрение. 2010. №9. С8-9.
Шибанова-Роенко Е.А., Вильховецкая П.Е. Золото и его значение в мировой и российской экономике // I Международная научно-практическая конференция "Новые подходы в антикризисном управлении".
URL: http://econf.rae.ru/article/7435 (дата обращения: 18.04.2024).
Прочитать публикацию в формате PDF